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貿易金融護航貿易企業出海掘金 助推人民幣國際化

發布時間:2017-05-22 0 次瀏覽

隨著利率匯率市場化進程不斷加速、商品進口及貨物貿易日益頻繁,企業對金融服務的要求也不斷提升。積極探索產品創新,嘗試為客戶提供定制化產品服務顯得尤為重要。在國內商業銀行中,中國銀行北京市分行憑借著強大的海內外分支機構優勢,為貿易企業提供匯款、托收、信用證、保函、保理、福費廷、押匯、代付融資等貿易金融服務,促成企業交易,降低交易成本,支持企業“走出去”和“引進來”,參與境內外商品采購和銷售、工程承包、投資并購,便利企業開展各類經營活動。

助推人民幣國際化

提供支付結算便利

在跨境人民幣業務推出以前,客戶通常選擇美元以及歐元作為結算幣種,往往要面臨匯率波動可能帶來的風險。2010年開始,人民銀行推出跨境人民幣貿易結算試點。中國銀行北京市分行積極響應,借助國際結算領域的傳統優勢,探索跨境人民幣結算,幫助企業梳理并簡化業務流程,為企業提供新的貿易結算幣種以及結算渠道。通過跨境人民幣業務的辦理,企業極大地降低了匯兌成本,陸續有很多企業開始嘗試使用人民幣作為結算貨幣,人民幣在跨境貿易收付中的占比逐步提高。

數據顯示,2016年,該行共為2500余家企業辦理各類跨境人民幣業務2.6萬余筆,有效推進了北京地區跨境人民幣業務的發展。

中國銀行北京市分行貿易金融部總經理范雯楓表示,近年來,在支付結算領域,中國銀行深入研究各類跨境最新政策,積極試水各類新興業務,拓寬業務服務領域。例如,跨境雙向人民幣資金池、熊貓債、中港基金互認、人民幣合格境外機構投資者境內證券投資等多項業務實現北京地區首發。自2014年11月跨境雙向人民幣資金池政策實施以來,中行北京分行已協助40余家企業成功辦理跨境雙向人民幣資金池備案,地區份額占比近40%,累計辦理資金池項下業務金額合計近400余億元。

利用海外網絡優勢

解決企業跨境融資需求

中國銀行北京市分行積極發揮中國銀行全球化網絡、多元化平臺、專業化產品的整體優勢,支持企業跨境發展。在貿易融資領域,為幫助企業規避新形勢下面臨的匯率、利率及大宗商品價格波動風險,中國銀行北京市分行利用其龐大的海外行網絡優勢,通過比較境內、境外兩個市場利率、匯率走勢及變化,利用保理、結售匯、信用證、福費廷等產品的組合,幫助集團整體降低財務成本,因時因地地解決客戶融資需求。

例如該行設計進口雙保理業務:保理商依據客戶融資需求提供對應融資服務,當境內資金流動性降低,企業希望在境外獲取當地資金融通時,該行通過向海外行提供擔保為企業增信,幫助企業獲取海外行融資;當企業境外融資存在障礙,境內資金規模、價格均可滿足客戶海外需求時,及時調整業務模式,通過使用自有頭寸為客戶提供融資便利。2015年以來,中國銀行在該業務項下為企業提供擔保約420億元,提供直接融資約93億元,有效幫助企業降低融資成本,解決了其海外融資難題。

提供對外擔保

幫助企業增信

為支持企業“走出去”,中國銀行采用保函方式利用銀行信用為企業提供增信,提升中國企業國際交易談判地位,滿足企業境外經營、投融資資金需求。2016年,中國銀行北京市分行為各類企業開立本外幣保函552億元,其中對外擔保380億元,保函業務份額地區領先。

此外,為踐行國家戰略,緊跟中國企業參與“一帶一路”建設步伐,為企業參與海外經營、工程建設、投資并購等活動提供銀行信用保證。2016年12月,該行為國內一家能源投資企業參與巴基斯坦卡洛特水電站建設銀團貸款項目提供融資性保函擔保8000萬美元,幫助企業順利完成項目融資。截至2017年一季度末,中國銀行北京市分行保函業務已覆蓋55個“一帶一路”國家與地區,累計開立保函金額折合人民幣約433億元,有效幫助中國企業拓展“一帶一路”沿線國家市場。

隨著社會經濟發展,國內外貿易聯系日益緊密,貿易結算方式和內容不斷變化,貿易金融服務隨之不斷發展。反之,貿易金融創新也為跨境貿易提供了更多可能。范雯楓指出,中國銀行北京市分行作為貿易金融服務的提供者也在積極思考貿易金融的創新發展之路。未來,該行通過繼續推進人民幣國際化,加強貿易金融與信息技術相結合等方式,為企業貿易活動提供更靈活、更具個性的支付結算、貿易融資、對外擔保、政策咨詢一站式產品組合,持續提升跨境金融服務水平,為企業拼戰國際“商海”保駕護航。

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