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首屆交易銀行國際論壇在京召開

來源:新華網 發布時間: 2017-6-261,820 次瀏覽

為搭建銀行業跨界交流平臺,促進銀行業金融機構通過交易銀行業務更好服務實體經濟,由中國銀行業協會、中國財務公司協會指導,《中國銀行業》雜志社與中國交易銀行網聯合主辦的“首屆交易銀行國際論壇”于6月23日在京正式召開。

據了解,交易銀行是商業銀行圍繞企業經營活動,為企業提供以交易為紐帶,覆蓋企業交易行為全過程的一攬子綜合金融服務,用以滿足企業流動資本管理、企業供應鏈關系管理以及跨國經營企業跨境資金管理需求。交易銀行以賬戶和數據服務于客戶交易,使銀行回歸到客戶的交易本質,更加全面、及時、深入地了解客戶需求,協助客戶整合其上下游資源,最終實現資金運作效益和效率提升。

中國銀行業協會黨委書記、專職副會長潘光偉發表致辭時指出,發展交易銀行正當其時。今年2月,中國銀行業協會發布的《中國銀行家調查報告(2016)》顯示,超過六成的銀行家對發展交易銀行業務持積極態度,認為應大力發展、穩步推進交易銀行。調查報告顯示,有高達63%的銀行家認為,獲得新的業務增長點是發展交易銀行的第一出發點。有50%的銀行家認為,可以通過發展交易銀行,沿企業的交易鏈條沉淀存款,拓展低成本負債來源。此外,分別有42%、40%和33%的銀行家認為,發展交易銀行可以提升客戶服務黏度,獲得穩定收益和降低業務風險。潘光偉認為,交易銀行具有低風險、收益穩定、低資本占用的特點,對于正處于經濟放緩、金融脫媒和利率市場化背景中的我國商業銀行來說,戰略意義凸顯。當前,發展交易銀行,正迎來良好的機遇期。具體表現為以下三個方面:

第一,交易銀行是銀行業回歸初心、服務實體經濟的需要。作為最貼近實體經濟發展的銀行業務,交易銀行回歸公司業務的實質和本源,從客戶實際需求出發,將傳統支付結算、貿易金融、保理業務、現金管理等業務相融合,能有效提高交易效率,降低交易成本,大大提高企業客戶的綜合化服務能力。更重要的是,發展交易銀行,為企業提供一體化金融服務,有助于深化銀企協作關系,使銀行真正做到“以客戶為中心”,回歸服務實體經濟的初心,實現銀企共同發展;第二,發展交易銀行是銀行業順應金融科技發展浪潮,實現轉型升級的良好契機。交易銀行的發展本來就與金融科技息息相關,交易銀行創新所體現出的線上化、平臺化和生態化趨勢都不離開金融科技的應用。交易銀行不但需要借力大數據、人工智能等技術提高交易效率、降低交易成本、減少欺詐,還能借鑒和依托互聯網“平臺”思維及互聯網“用戶”思維更好地、全方位地服務大中型企業客戶;第三,“一帶一路”倡議的實施為交易銀行發展提供了良好的歷史機遇。當前,中國銀行業積極投身“一帶一路”建設工作,在提升跨境融資能力和提供綜合化金融服務等方面取得了很多進展。“一帶一路”建設過程中交易銀行業務有較大的擴展空間,其中,不僅需要廣泛的國際國內投融資合作,還涉及大量配套金融服務,包括代理行關系、銀團貸款、資金結算和清算、項目貸款、賬戶管理、風險管理等,這些都為國內銀行業金融機構發展交易銀行提供了良好的歷史機遇。

潘光偉表示,近年來,國內交易銀行的成長取得了一些進展和成績,在今后交易銀行實踐探索和理念探討的過程中,要發揮行業協會及各界力量,凝聚業內共識,延伸合作的深度與廣度。在交易銀行等相關領域,中國銀行業協會也積極開展工作。一是加強相關教育培訓工作,二是加強行業協調與業務研究工作,三是加強業界交流與輿論宣傳工作。他表示,未來,進一步發展交易銀行,既要汲取國際經驗,又要符合中國實際。既要整合現有資源,又要創新技術、流程、架構,特別是要注重培養具有國際視野的眼光敏銳、經驗豐富的高素質專業人才。應匯聚行業協會及各界力量共同推動交易銀行發展,共同推動交易銀行實現新突破、新發展。

中國財務公司協會黨委委員、專職常務副會長王巖玲認為,未來,交易銀行業務發展合作是主旋律,商業銀行在產品體系設計、綜合金融服務能力、金融科技等方面具有獨特優勢;財務公司與企業集團戰略一致,了解企業金融需求和實際經營管理情況,在整合物流、信息流、現金流方面具有獨特優勢。兩者合作將極大地提高交易銀行業務質效和風險管理水平。

銀監會信科部副主任李丹認為,促進交易銀行發展需要國內商業銀行在科技能力、數據能力、安全能力方面加強建設,科技創新促進商業銀行對新業務模式探索,但需要注重科技創新行為合規管理,關注新業務模式帶來的風險隱患,提升新業務帶來的風險管控能力。

香港金融管理局助理總裁李樹培表示,香港金融管理局根據監管原則,專門設立金融科技促進辦公室(FFO),對分布式分類賬技術(DLT)、貿易融資現時挑戰、貿易融資DLT運作模型、貿易融資概念驗證、DLT技術特點、DLT技術面對的問題、央行數碼貨幣(CBDC)等課題開展研究,其中,分布式分類賬技術(DLT)研究首階段的研究結果于2016年11月以白皮書形式發表,第二份白皮書將于2017年下半年發表。香港金管局還通過實施網絡防衛計劃(CFI)、開展業界交流及外展活動、實施金融科技監管沙盒、設立金管局應科院金融科技創新中心、實施金融科技人才培育計劃等多項措施,促進香港金融科技業的穩健發展。截至目前,全球最大100家金融科技公司中,有46家在香港營運,金融科技初創公司的數量在2015年8月至2016年8月間增長了60% 。

國家互聯網金融安全委員會專家委員惲銘慶認為,商業銀行要轉變重信貸、輕支付的傳統模式,就需要利用金融科技推動商業銀行從“信貸業務主體”向“以支付和現金管理為核心、對企業供應鏈提供服務”的轉型,也就是今天提到的“商業銀行向交易銀行的轉型”。

在“國內外交易銀行業務發展與實踐”專題一演講環節,中國工商銀行結算與現金管理部副總經理司春曉分享了如何“以客戶為中心向交易銀行轉型”的思考,花旗銀行(中國)有限公司副行長兼財資與貿易金融部總經理裴奕根解讀了“新金融、新生態——交易銀行財資管理發展的新契機”,浦發銀行交易銀行部副總經理董穎介紹了“浦發銀行的交易銀行之路”,前摩根大通亞太地區高管A.Tan探討了“管理交易銀行的風險”,本環節由波士頓咨詢公司全球合伙人兼董事總經理張越主持。

在“金融創新服務與交易銀行之場景應用”專題二演講環節,國際工商財資管理有限公司CEO鄧士杰分析了“金融科技-交易支付創新的重要工具”,聯多科技(北京)有限公司CEO帥建波解讀了如何實現“銀企深度協作讓交易發聲”,洪堡學者、瑞士金融學院國際資產管理項目中國負責人江山講述了“交易銀行業務在綠色金融市場的機遇”,杭州趣鏈科技有限公司首席執行官李偉以“區塊鏈:新架構新監管新生態”為題,北京能鏈眾合科技有限公司董事長林樂以“區塊鏈在金融領域的若干探索”為題解讀了區塊鏈技術的最新發展,本環節由中信銀行公司銀行部副總經理王鵬虎主持。

在論壇最后的圓桌對話環節,中信銀行公司銀行部副總經理王鵬虎、廣發銀行交易銀行部副總經理雷鳴、共享金融百人論壇理事長王永利、中企云鏈(北京)金融服務有限公司董事長劉江、西南財經大學金融案例開發與教學中心執行主任蔡棟梁、中國交易銀行網CEO陳宸就“交易銀行與金融科技在未來發展中的機遇與挑戰”進行了專題對話,本環節由普華永道中國金融業管理咨詢合伙人張立鈞主持開展。

本次論壇還宣布全國交易銀行業務評價活動正式啟動。

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